アセットアロケーション

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投資の基礎知識

リスク許容度とポートフォリオ設計:長く続けられる資産運用の考え方

リスク許容度を正しく理解し、自分に合ったポートフォリオを組むことは、長く資産運用を続けるための土台です。本記事では、具体的な計算例やポートフォリオ例を交えながら、投資初心者でも迷わずに設計できるステップを詳しく解説します。
ポートフォリオ設計

ボラティリティ連動型アセットアロケーション:レジームで株式比率を自動調整する実践ガイド

価格の上下動(ボラティリティ)を“気象予報”のように観測し、静穏期は株式比率を上げ、荒天期は現金・債券に逃がす――。シンプルなレジーム判定と毎月の自動リバランスだけで、感情を排した再現可能な運用フレームを作る手順を、具体的な計算式と運用ルールまで落として解説します。
住宅ローン

賃貸か持ち家かを“投資目線”で解く:住宅ローン×インデックス×インフレの三位一体戦略

賃貸か持ち家か——感情ではなく投資の計算で判断するための実践ガイド。金利・インフレ・賃料・インデックス投資の連動を一つのフレームに統合し、具体シミュレーションとヘッジ設計までを網羅します。
ポートフォリオ設計

ボラティリティ・ターゲティング:個人投資家のための動的リスク管理と資産配分

価格変動率(ボラティリティ)に応じてポジションサイズを調整し、リスクを一定に保つ『ボラティリティ・ターゲティング』の完全ガイドです。算出方法・レバレッジ計算・売買頻度の最適化・落とし穴・実装手順まで具体例で解説します。
基礎知識

ベータ値を使い倒す——低ベータ×ヘッジで“同じリスクでより多く取る”実践ロードマップ

ベータ値の直感から計算・検証・運用までを一気通貫で解説。低ベータ×品質×ヘッジで『同じリスクならより多く取る』を目指す、初心者でも実装可能な実践ガイド。
住宅ローン

金利サイクル下の住宅ローン×投資ポートフォリオ最適化:返済比率・借入可能額・ヘッジ設計の実践ガイド

住宅ローンの返済比率と借入可能額を軸に、金利サイクル局面での固定・変動ミックス、繰上返済と投資のNPV比較、金利ヘッジ、キャッシュフロー連携の具体的手順を解説。
投資手法

ボラティリティ連動ドルコスト平均法:資金配分を最適化する実践ガイド

同じ積立でも“入れ方”で差が出ます。標準偏差やATRに連動して積立額を自動で増減させる、ボラティリティ連動DCAの設計と実装を具体例で解説します。
金融

アセットアロケーション徹底解説:資産形成の鍵は「配分」にあり

資産形成の成否を分けるのは「アセットアロケーション」。初心者から中・上級者まで押さえておきたい最適な資産配分の基本と実践法を詳しく解説。
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