長短金利差の拡大が示す「日本経済の危機的兆候」

現在、日本では短期金利が日銀の政策によって抑えられている一方で、長期金利が市場主導で上昇を続けています。これにより長短金利差（スプレッド）が急拡大しており、金融市場に大きな歪みが生じつつあります。

金利差拡大が引き起こす5つのリスク

• 1. 銀行の利ざや拡大：一見良好に見えるが、一時的な恩恵にすぎない。
• 2. 日銀の信認毀損：YCCの統制力が疑問視される。
• 3. 円安スパイラル：実質金利マイナスで通貨売りが進行。
• 4. 国債市場の信認低下：長期国債の売り圧力増加。
• 5. ハイパーインフレの入り口：信認喪失が連鎖すると最終的に通貨危機に発展する可能性。

ハイパーインフレに備えるための現実的な資産防衛戦略

通貨分散

円資産だけに依存せず、米ドル、スイスフラン、シンガポールドルなどの外貨に分散させることが重要です。為替ヘッジなしの外貨建て資産を持つことで、円安進行に備えることができます。

実物資産への逃避

金、銀、不動産、コモディティなどのインフレ耐性のある資産を保有することで、通貨価値の劣化に備えます。日本の不動産よりも海外の物件に分散する方が有利なケースが多いでしょう。

ビットコイン（BTC）

中央銀行の統制を受けない分散型資産として、信認危機の中で逃避資産になり得ます。供給量が限られており、長期的な通貨価値の保全手段として注目されています。

ポートフォリオ例

最後に：今こそ備えるタイミング

信認崩壊は突然起きるものではなく、じわじわと進行して最後に一気に臨界点を迎えます。2025年現在の日本は、その「前兆」がいくつも点灯している状態です。

円資産を過信せず、現実的な逃避手段を今のうちに講じておくことが、将来の資産防衛につながります。

「逃げるなら今」――それが唯一のリスク管理です。